Els motius pels quals el Banc de Rússia pot revocar la llicència d'un banc per realitzar activitats bancàries estan regulats per l'article 20 de la Llei federal sobre bancs i activitats bancàries. La normativa del Banc de Rússia estableix el procediment per revocar les llicències bancàries.
Instruccions
Pas 1
Els motius pels quals el Banc de Rússia té dret a revocar la llicència del banc són:
Infracció de les lleis, regulacions i ordres federals del Banc de Rússia.
Pas 2
No proporcionar informació.
Pas 3
Enviament d’informació incompleta o inexacta.
Aquesta redacció només la pot donar una empresa d'auditoria quan realitzi un control obligatori. Els factors que influeixen en les opinions dels usuaris dels estats financers són importants. Els usuaris poden ser contribuents, accionistes, inversors, creditors. Per exemple, en els estats financers, el banc indica un augment mensual del rendiment del 5%. En aquest cas, els inversors poden estar interessats en el banc especificat com a objecte d’inversió, invertir capital i esperar beneficis. Tanmateix, en realitat, el banc té pèrdues mensuals i ho amaga proporcionant estats financers inexactes. I el capital invertit pels inversors es va utilitzar irracionalment i es va perdre irrecuperablement. El possible resultat de l'activitat d'aquest banc és la fallida i la impossibilitat de retornar la inversió. Com a resultat, els inversors no confien només en aquest banc, sinó també en tot el sistema bancari de l’Estat.
Pas 4
Prendre accions que creen una amenaça real per als interessos dels dipositants i creditors.
Aquestes accions, en particular, poden ser la implementació d’una política de crèdit massa arriscada per un banc comercial i no crear reserves adequades, tenint en compte les possibles pèrdues. No és cap secret que el percentatge de préstecs no amortitzats pugui arribar al 30%. I amb una gestió irracional dels actius del banc, una política de préstecs analfabeta, pot haver-hi una manca de fons per pagar les obligacions del banc amb els dipositants, accionistes i creditors. Com a resultat, activitats no rendibles i fallides.
Pas 5
Per tant, el control estret per part del Banc de Rússia es manifesta en mesures destinades principalment a estabilitzar el sistema bancari estatal i l'atractiu inversor del conjunt de l'Estat.
Si s’identifiquen les infraccions anteriors, les autoritats reguladores obligaran el Banc de Rússia a revocar la llicència del banc.
